100+ reviews in Google met gemiddeld 5 sterren!
Wist je dat een meerderheid van de 25 - tot 67-jarigen weinig tot niets weet van de veranderingen in het pensioenstelsel? Dat de behoefte van pensioenkeuzes groot is en mensen daar begeleiding bij willen? En dat zo’n 28% van de respondenten aangaf die hulp graag via een financieel adviseur te krijgen? Door middel van onze dienst Balans Inzicht bieden wij deze gevraagde hulp en dat volledig op maat.
Jongwolwassenen, praktisch opgeleiden en vrouwen weten nu het minst over de nieuwe Pensioenwet die is ingegaan op 1 juli 2023. Ook dit blijkt uit Nibud-onderzoek onder 1.541 respondenten. Juist bij jonge mensen is het belangrijk om het pensioenbewustzijn te vergroten. Want we weten allemaal dat het voor velen geen hobby is om zich met hun pensioen bezig te houden. En dat mensen dit klusje vaak uitstellen. Hoe eerder ze beginnen, hoe beter. Geen mañana (morgen), maar vandaag!
Lijfrente is een fiscaal vriendelijke pot geld voor later. Er is een opbouwfase en een uitkeringsfase. Via Balans kun je alle soorten van lijfrenten aangaan waar onze Niels volledig in begeleid na een gedegen inventarisatie uiteraard.
Een basislesje lijfrente
Met een lijfrente bouw je fiscaal voordelig een pot geld voor later op. Het is een individueel aanvullend pensioenpotje. Je stort periodiek geld op een geblokkeerde rekening. Bij een bank, verzekeraar of beleggingsinstelling. Tijdens de opbouwfase moet die pot geld groeien. Als je met pensioen gaat, laat je die pot geld uitkeren. Dit heet de uitkeringsfase. Deze start meestal als je de AOW-leeftijd hebt bereikt. Maar eerder of later mag ook, deze wens wordt uitgebreid besproken tijdens de inventarisatie.
Wat lijfrente (extra) interessant maakt? Je kunt met belastingvoordeel opbouwen. Je mag de inleg voor lijfrente namelijk aftrekken van de belasting. Tegen de tijd dat je met pensioen gaat, betaal je wel belasting. Maar in de regel minder, natuurlijk berekenen wij dit samen met jou. Daarnaast betaald je over je lijfrente géén vermogensrendementheffing. Mocht je dit jaar nog gebruik willen maken van de wellicht interessante aftrek voor jou maak dan snel een afspraak zodat wij jou hierbij nog kunnen voorzien van het juiste advies.
Je geld staat vast
Je moet lijfrente gebruiken voor je pensioen. En je moet het geld periodiek laten uitkeren. Over een periode van minimaal vijf jaar. Maar dat is best logisch. Zo kom je niet in de verleiding om het aan andere zaken uit te geven.
De fiscus betaalt mee, maar niet onbeperkt. Er zit een maximum aan hoeveel je fiscaal vriendelijk mag inleggen. Dat heet jaarruimte. Natuurlijk helpen wij jou bij het berekenen van jouw jaarruimte.
Meerdere soorten lijfrentes
Er bestaan meerdere soorten lijfrentes, wij zullen deze lijfrentes uitleggen en uitgebreid bespreken na onze inventarisatie. Welke lijfrente uiteindelijk bij jou past zal blijken uit ons advies en zullen ook dit uitgebreid met jou bespreken.
Pensioen is een zeer complex terrein waar onze Niels jou uitstekend in kan begeleiden middels onze dienst Balans Inzicht. Eerst zal Niels met jou aan de ‘tekentafel’ zodat hij weet wie jij bent, wat jouw situatie is en wat jouw wensen zijn. Dan zal er een financieel plan en analyse worden gemaakt en alleen daarna kan er een goed lijfrente- pensioenadvies worden gegeven. Voor meer informatie of een afspraak bel onze Niels.
Benieuwd naar de mogelijkheden? Neem contact met ons op
Pensioenadvies
058 213 0200 
info@balans-leeuwarden.nl 
